“以私募金融服務(wù)為核心和龍頭，以場(chǎng)交際易市場(chǎng)、財(cái)富管理中介為兩翼，構(gòu)建獨(dú)具上風(fēng)的杭州財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)‘金三角’，形成吻合自身上風(fēng)和特質(zhì)、具備核心競爭能力的財(cái)富管理標(biāo)志性和核心業(yè)態(tài)。”

　　這是摘自新近發(fā)布的《杭州財(cái)富管理中間2014-2018年實(shí)施綱要》(下稱《實(shí)施綱要》)中的一段話。昨日，杭州舉行全市金融工作會(huì)議暨打造財(cái)富管理中間動(dòng)員大會(huì)，部署推動(dòng)杭改十條金融改革，周全啟動(dòng)杭州財(cái)富管理中間建設(shè)。

　　依據(jù)實(shí)施綱要，將來杭州將進(jìn)一步推動(dòng)大眾理財(cái)、公募理財(cái)和資產(chǎn)管理市場(chǎng)發(fā)展，構(gòu)建高效資本轉(zhuǎn)化機(jī)制和財(cái)富管理系統(tǒng)，形成具有全國影響力、有光顯上風(fēng)和特色、與上海國際金融中間良性互動(dòng)的國內(nèi)一流財(cái)富管理中間。

　　優(yōu)化金融資源空間布局

　　目前，金融服務(wù)業(yè)已發(fā)展成為杭州支柱產(chǎn)業(yè)之一，金融機(jī)構(gòu)數(shù)量占浙江省近六成，金融業(yè)總量與發(fā)展質(zhì)量位于全國各城市前列。杭州市“十二五”金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃已確定了建設(shè)“中小金融機(jī)構(gòu)總部集聚區(qū)、資產(chǎn)(財(cái)富)管理投資機(jī)構(gòu)集聚區(qū)”的目標(biāo)。

　　在現(xiàn)有金融資源集聚的基礎(chǔ)上，杭州將進(jìn)一步優(yōu)化空間布局，形成以“一城兩帶一圈”為核心的城市型空間布局和以“兩湖一溪”為主體的生態(tài)型空間布局。

　　“一城”指錢江新城模式是杭州市城市中間商務(wù)區(qū)(CBD)，也是將來杭州的金融核心區(qū)(CFD)，重點(diǎn)引進(jìn)國內(nèi)外大型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)總部、大型金融機(jī)構(gòu)的財(cái)富管理總部、各類場(chǎng)外金融交易市場(chǎng)、高端財(cái)富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，打造成為大型財(cái)富管理總部機(jī)構(gòu)集聚區(qū)。

　　“兩帶”指延安路和慶春路主帶以及周邊擴(kuò)散帶，將重點(diǎn)集聚私人銀行、基金販賣、小我理財(cái)?shù)壤碡?cái)型中介機(jī)構(gòu)，打造成為服務(wù)公眾的理財(cái)和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)集聚區(qū)。

　　“一圈”則是黃龍商圈，位于西湖區(qū)黃龍?bào)w育中間周邊，重點(diǎn)集聚各類大中型高端財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、金融投資機(jī)構(gòu)、私募金融服務(wù)機(jī)構(gòu)以及理財(cái)服務(wù)中介機(jī)構(gòu)，打造成為面向高凈值客戶的專業(yè)型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)集聚區(qū)。

　　“兩湖”指西湖周邊和湘湖周邊，將重點(diǎn)招引各類私募股權(quán)、私募證券、私募理財(cái)機(jī)構(gòu)以及對(duì)沖基金、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)、民營企業(yè)直謀利構(gòu)、民間金融投資公司等機(jī)構(gòu)，打造成為以私募金融服務(wù)為主體的財(cái)富管理和投資基金集聚區(qū)。

　　“一溪”指西溪濕地及周邊區(qū)域，重點(diǎn)引進(jìn)私募股權(quán)、私募理財(cái)、互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)以及科技型、數(shù)據(jù)型、網(wǎng)絡(luò)型財(cái)富管理企業(yè)，打造成為財(cái)富管理創(chuàng)新示范區(qū)和新型業(yè)態(tài)集聚區(qū)。

　　加速財(cái)富管理機(jī)構(gòu)集聚

　　在打造財(cái)富管理中間的進(jìn)程中，招引培育著名機(jī)構(gòu)將是其中的核心抓手之一。

　　將來杭州將以北美、歐洲、中國香港、中東等國家和地區(qū)為重點(diǎn)，有針對(duì)性地開展境外招商，引進(jìn)一批國際著名的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)；發(fā)揮杭州民間資本集聚、毗鄰上海國際金融中間的上風(fēng)，引進(jìn)國內(nèi)良好信任公司、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司、私募股權(quán)基金和大型銀行的私人銀行部門等機(jī)構(gòu)；引進(jìn)各類創(chuàng)新型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，分外是私募金融服務(wù)、場(chǎng)交際易平臺(tái)、財(cái)富管理中介等領(lǐng)域，促進(jìn)財(cái)富管理新興業(yè)態(tài)發(fā)展。

　　此外，杭州還將支撐鼓勵(lì)財(cái)富管理營業(yè)和機(jī)構(gòu)間合作發(fā)展。支撐在杭各類金融機(jī)構(gòu)開展財(cái)富管理營業(yè)，鼓勵(lì)產(chǎn)品研發(fā)創(chuàng)新，完美產(chǎn)品線和覆蓋面，提拔財(cái)富管理產(chǎn)品供應(yīng)能力和范圍；推動(dòng)各類金融機(jī)構(gòu)與財(cái)富管理機(jī)構(gòu)之間的深度合作，鼓勵(lì)大型機(jī)構(gòu)為中小型私募基金、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等服務(wù)，形成財(cái)富管理相干機(jī)構(gòu)全行業(yè)聯(lián)動(dòng)、一站式協(xié)同、境內(nèi)外一體的營業(yè)發(fā)展格局，優(yōu)化財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)鏈和發(fā)展生態(tài)。

　　同時(shí)，推動(dòng)地方法人財(cái)富管理機(jī)構(gòu)做大做強(qiáng)。支撐地方性財(cái)富管理機(jī)構(gòu)增資擴(kuò)股和規(guī)范治理；鼓勵(lì)商業(yè)銀行開展財(cái)富管理營業(yè)，爭奪基金托管、私人銀行營業(yè)牌照，鼓勵(lì)信任、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨公司設(shè)立資產(chǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理子公司；支撐大型民營企業(yè)依法提議設(shè)立中小型銀行等金融機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)本地企業(yè)申請(qǐng)以資產(chǎn)管理為重要營業(yè)的證券、基金等金融牌照。

　　放大私募金融上風(fēng)

　　目前，私募股權(quán)、私募證券已成為杭州金融系統(tǒng)中最有特色和上風(fēng)的組成部分。截至今年3月尾，全市共有各類私募股權(quán)基金429家，集聚了摩根士丹利、天國硅谷、浙商創(chuàng)投等一批著名私募投資機(jī)構(gòu)。

　　將來，杭州將繼承放大這一上風(fēng)，撬動(dòng)財(cái)富管理中間的創(chuàng)建。堅(jiān)持政府性母基金和市場(chǎng)化私募母基金并舉，繼承發(fā)揮杭州產(chǎn)業(yè)母基金、政府指導(dǎo)基金的作用；努力爭奪國內(nèi)外主權(quán)基金、社保和養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)資金、大型國企和民間資本參與，進(jìn)一步擴(kuò)大杭州產(chǎn)業(yè)母基金規(guī)模；借鑒聯(lián)接基金模式，探索杭州產(chǎn)業(yè)母基金與省內(nèi)其他城市政府性母基金的聯(lián)動(dòng)發(fā)展模式。

　　加快支撐私募股權(quán)基金轉(zhuǎn)型升級(jí)。支撐條件成熟的私募股權(quán)機(jī)構(gòu)向大型資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型，支撐服務(wù)杭州十大產(chǎn)業(yè)和海洋經(jīng)濟(jì)、新興產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等重點(diǎn)行業(yè)投資機(jī)構(gòu)的規(guī)模化發(fā)展，鼓勵(lì)其設(shè)立包括購并基金、夾層基金、平行基金、天使基金等在內(nèi)的多業(yè)態(tài)投資基金。

　　探索扶持私募證券和對(duì)沖基金。把握我國證券期貨基金業(yè)漸漸開放的有利時(shí)機(jī)，積極鼓勵(lì)和指導(dǎo)私募證券、私募期貨、量化投資、對(duì)沖基金等領(lǐng)域的良好企業(yè)(機(jī)構(gòu))規(guī)范化、規(guī)模化發(fā)展，支撐其成長為杭州財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)的復(fù)活力量。

　做強(qiáng)場(chǎng)交際易市場(chǎng)

　　目前，在杭各類交易場(chǎng)所共有15家。相對(duì)而言，要素市場(chǎng)發(fā)展是目前杭州金融業(yè)發(fā)展的短板，也將是下一步發(fā)力補(bǔ)強(qiáng)的重點(diǎn)領(lǐng)域。

　　在此基礎(chǔ)上，杭州將積極支撐各類場(chǎng)交際易市場(chǎng)發(fā)展。支撐浙江股權(quán)交易中間的運(yùn)營和發(fā)展，依托“創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新企業(yè)上市(杭州)培育基地”對(duì)接全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓體系，鼓勵(lì)更多中小企業(yè)掛牌和發(fā)行私募債，鼓勵(lì)經(jīng)國家和省政府批準(zhǔn)設(shè)立的各類交易場(chǎng)所參與財(cái)富管理和理財(cái)運(yùn)動(dòng)，推動(dòng)各類資產(chǎn)、產(chǎn)權(quán)和大宗商品等場(chǎng)交際易平臺(tái)的建設(shè)，活躍場(chǎng)外市場(chǎng)交易。

　　支撐推動(dòng)省金融資產(chǎn)交易中間發(fā)展，鼓勵(lì)各類金融機(jī)構(gòu)、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定開展信貸資產(chǎn)、理財(cái)產(chǎn)品、票據(jù)等各類金融資產(chǎn)的托管、交易和證券化服務(wù)，探索私募股權(quán)基金二級(jí)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)讓營業(yè)，完美財(cái)富管理和理財(cái)產(chǎn)品的定價(jià)、轉(zhuǎn)讓和退出渠道。

　　同時(shí)，杭州還將創(chuàng)造條件扶持新型互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)。把握國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融和理財(cái)營業(yè)發(fā)展的機(jī)會(huì)，支撐財(cái)富管理機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開拓財(cái)富管理市場(chǎng)，分外要支撐本地互聯(lián)網(wǎng)金融龍頭企業(yè)的發(fā)展，形成國內(nèi)領(lǐng)先的私募金融產(chǎn)品和服務(wù)的新型互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)。

　　優(yōu)化理財(cái)生態(tài)環(huán)境

　　“栽下梧桐樹，引來金鳳凰”。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的集聚以及場(chǎng)交際易市場(chǎng)的做強(qiáng)做大，無不必要優(yōu)質(zhì)理財(cái)環(huán)境的支持，在此方面，杭州也將有所作為。

　　將來，杭州將進(jìn)一步發(fā)揮財(cái)富管理中介的服務(wù)功能。推動(dòng)各類財(cái)富管理中介機(jī)構(gòu)的發(fā)展，支撐開展市場(chǎng)化的資本中介、擔(dān)保增信、投資和財(cái)務(wù)顧問、財(cái)經(jīng)信息和研究、第三方販賣和付出等新型中介營業(yè)；培育金融IT技術(shù)、互聯(lián)網(wǎng)金融技術(shù)、大數(shù)據(jù)和云計(jì)算技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)控、網(wǎng)絡(luò)信息安全等財(cái)富管理關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)，發(fā)揮中介服務(wù)對(duì)財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)的支撐作用。

　　推進(jìn)研發(fā)評(píng)比和信息交流運(yùn)動(dòng)。積極引進(jìn)國內(nèi)外研究機(jī)構(gòu)組建杭州財(cái)富管理中間研發(fā)平臺(tái)，開展財(cái)富管理政策、營業(yè)研究和產(chǎn)品研發(fā)；支撐金融機(jī)構(gòu)和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)開展自立創(chuàng)新，對(duì)吻合條件的授予“浙江財(cái)富管理重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室”等稱號(hào)；開展年度“良好財(cái)富管理機(jī)構(gòu)”和“財(cái)富管理創(chuàng)新產(chǎn)品”評(píng)比，探索編制中國財(cái)富管理“杭州指數(shù)”，結(jié)合品牌論壇予以發(fā)布，提拔杭州在行業(yè)研究和信息交流等方面的地位，舉辦專業(yè)化財(cái)富管理論壇，開展財(cái)富管理宣傳教育運(yùn)動(dòng)，塑造杭州財(cái)富管理“財(cái)富杭州、理財(cái)天國”的城市內(nèi)涵和美譽(yù)度。

　　探索金融監(jiān)管機(jī)制創(chuàng)新

　　在財(cái)富管理這一新興的金融領(lǐng)域，鼓勵(lì)創(chuàng)新與規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)這兩者之間的平衡是一個(gè)永恒的課題。

　　為了給杭州加快打造財(cái)富管理中間保駕護(hù)航，《實(shí)施意見》提出，杭州將來將探索建立協(xié)同監(jiān)管體系體例。進(jìn)一步健全地方法律、法規(guī)，爭奪金融監(jiān)管部門和行業(yè)主管部門的支撐，積極探索制訂財(cái)富管理行業(yè)和營業(yè)管理的協(xié)同監(jiān)管制度，共同制訂扶持政策和工作措施，共同研究龐大題目，和諧襲擊非法金融運(yùn)動(dòng)。

　　探索建立風(fēng)險(xiǎn)提防系統(tǒng)。組建杭州財(cái)富管理行業(yè)協(xié)會(huì)，加強(qiáng)行業(yè)自律，提拔財(cái)富管理機(jī)構(gòu)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展；增強(qiáng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和平臺(tái)的信息披露，建立財(cái)富管理產(chǎn)品發(fā)布體系，進(jìn)步財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)透明度；支撐金融IT體系供給商發(fā)展，支撐金融大數(shù)據(jù)、云計(jì)算公共服務(wù)平臺(tái)的建設(shè)，建立外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警工具，探索并形成較為完美的風(fēng)險(xiǎn)提防制度和系統(tǒng)。

　　探索建立信息統(tǒng)計(jì)制度。探索建立信息交流和重點(diǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)制度，漸漸形成杭州財(cái)富管理中間的統(tǒng)計(jì)工作系統(tǒng)，及時(shí)掌握行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)，為政府和監(jiān)管部門的決策提供參考。

打造財(cái)富管理中間

　　杭州須優(yōu)化政策與環(huán)境配套

　　有助于放大金融“洼地效應(yīng)”   浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長汪煒

　　財(cái)富管理同時(shí)面向企業(yè)和小我，一方面在傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)回報(bào)率降落時(shí)，為傳統(tǒng)企業(yè)提供向高技術(shù)產(chǎn)業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的通道，是促使金融資源流與實(shí)體經(jīng)濟(jì)對(duì)接的緊張環(huán)節(jié)；另一方面在民間資本豐富的長三角地區(qū)，財(cái)富管理則有助于為高凈值人群財(cái)富增值提供更多選擇，為民間資本投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)提供緊張渠道。

　　在杭州將來打造財(cái)富管理中間過程中，關(guān)鍵是為相干機(jī)構(gòu)、人力資本的集聚提供更好的政策與環(huán)境配套。政府必要以更大的決心和魄力，出臺(tái)更多實(shí)質(zhì)性的配套政策，如稅收優(yōu)惠等等。同時(shí)也要為資產(chǎn)管理人才在杭州集聚提供更為高品質(zhì)的生活配套，比如高端教育資源等。

　　打造財(cái)富管理中間

　　有助于放大金融“洼地效應(yīng) ” 天國硅谷資產(chǎn)管理公司總裁何向東

　　杭州明確打造財(cái)富管理中間的政策目標(biāo)，有利于吸引更多綜合性金融機(jī)構(gòu)、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)進(jìn)駐杭州，加速資金流、人才流、信息流的匯集，放大杭州金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的“洼地效應(yīng)”。伴隨更多金融機(jī)構(gòu)與人才的集聚，也有望對(duì)城市消耗形成拉動(dòng)。

　　更緊張的是，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的集聚有利于進(jìn)一步盤活杭州乃至浙江的資本存量，聚沙成塔，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)提供更有力的資本支撐。

　　聚焦

　　財(cái)富管理中間有望打造成“金融強(qiáng)市”戰(zhàn)略支點(diǎn)

　　作為長三角地區(qū)僅次于上海的金融中間城市，杭州金融業(yè)總量與發(fā)展質(zhì)量位于全國各城市前列。國務(wù)院《長江三角洲地戔戔域規(guī)劃》明確了杭州區(qū)域性金融服務(wù)中間的定位，浙江省“十二五”金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃提出杭州要在建設(shè)“中小企業(yè)金融服務(wù)中間”和“民間財(cái)富管理中間”方面發(fā)揮緊張作用。

　　在此背景下，《實(shí)施意見》描繪了杭州著力打造財(cái)富管理中間的框架和輪廓，財(cái)富管理中間有望成為杭州由“金融大市”向“金融強(qiáng)市”邁進(jìn)的戰(zhàn)略抓手和支點(diǎn)。

　　總量和規(guī)模

　　形成較為完美的特色財(cái)富管理機(jī)構(gòu)系統(tǒng)和產(chǎn)品系統(tǒng)，提拔創(chuàng)新能力和國際化水平，到2018年底，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)管理資產(chǎn)總量達(dá)到一萬億元，力爭財(cái)富管理規(guī)模達(dá)到長三角城市第二位，全國重要城市的第四位。

　　機(jī)構(gòu)和系統(tǒng)

　　引進(jìn)和培育一批國內(nèi)外著名的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，到2018年底，具有較大規(guī)模的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)(部門)數(shù)量超過百家，行業(yè)領(lǐng)先或龍頭企業(yè)超過20家，財(cái)富管理從業(yè)人員超過萬人，形成較為完美的財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)鏈和生態(tài)系統(tǒng)。

　　上風(fēng)和特色

　　凸起在私募金融服務(wù)、場(chǎng)交際易市場(chǎng)和資本管理中介等領(lǐng)域的上風(fēng)，到2018年底，具有肯定規(guī)模的私募金融服務(wù)機(jī)構(gòu)數(shù)量超過百家，場(chǎng)外市場(chǎng)交易量超過五萬億元，成為我國私募金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)的領(lǐng)先區(qū)域。

　　創(chuàng)新和風(fēng)控

　　進(jìn)一步提拔財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新能力，活躍創(chuàng)新氛圍，創(chuàng)新產(chǎn)品數(shù)量和質(zhì)量逐年提拔。增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)建設(shè)，建立較為通順的信息交流渠道和較為完美的投資者教育、風(fēng)險(xiǎn)提醒、防控及處置機(jī)制。